Perdagangan Forex: Panduan Trading Forex Untuk Pemula Part 2

Penggunaan Pasar Forex

Forex untuk Lindung Nilai

Perusahaan yang melakukan bisnis di luar negeri berisiko karena fluktuasi nilai mata uang ketika mereka membeli atau menjual barang dan jasa di luar pasar domestik mereka. Pasar valuta asing menyediakan cara untuk melindungi risiko mata uang dengan menetapkan tingkat di mana transaksi akan diselesaikan.

Untuk mencapai ini, seorang pedagang dapat membeli atau menjual mata uang di pasar forward atau swap terlebih dahulu, yang mengunci nilai tukar. Misalnya, bayangkan sebuah perusahaan berencana untuk menjual blender buatan AS di Eropa ketika nilai tukar antara euro dan dolar (EUR/USD) adalah €1 hingga $1 pada paritas.

Biaya pembuatan blender adalah $100, dan perusahaan AS berencana menjualnya seharga €150—yang bersaing dengan blender lain yang dibuat di Eropa. Jika rencana ini berhasil, maka perusahaan akan menghasilkan $50 per penjualan karena nilai tukar EUR/USD genap. Sayangnya, dolar AS mulai naik nilainya vs euro sampai nilai tukar EUR/USD adalah 0,80, yang berarti sekarang berharga $0,80 untuk membeli €1,00.

Masalah yang dihadapi perusahaan adalah meskipun biaya pembuatan blender masih $100, perusahaan hanya dapat menjual produk dengan harga bersaing €150—yang, jika diterjemahkan kembali ke dolar, hanya $120 (€150 × 0,80 = $120 ). Dolar yang lebih kuat menghasilkan keuntungan yang jauh lebih kecil dari yang diharapkan.

Perusahaan blender dapat mengurangi risiko ini dengan melakukan short selling euro dan membeli dolar AS ketika mereka berada pada paritas. Dengan begitu, jika dolar AS naik nilainya, maka keuntungan dari perdagangan akan mengimbangi berkurangnya keuntungan dari penjualan blender. Jika dolar AS jatuh nilainya, maka nilai tukar yang lebih menguntungkan akan meningkatkan keuntungan dari penjualan blender, yang mengimbangi kerugian dalam perdagangan.

Hedging semacam ini bisa dilakukan di pasar mata uang berjangka . Keuntungan bagi pedagang adalah kontrak berjangka distandarisasi dan disetujui oleh otoritas pusat. Namun, mata uang berjangka mungkin kurang likuid daripada pasar berjangka, yang terdesentralisasi dan ada dalam sistem antar bank di seluruh dunia.

Forex untuk Spekulasi

Faktor-faktor seperti suku bunga , arus perdagangan, pariwisata, kekuatan ekonomi, dan risiko geopolitik mempengaruhi penawaran dan permintaan mata uang, menciptakan volatilitas harian di pasar valas. Ada peluang untuk mendapatkan keuntungan dari perubahan yang dapat meningkatkan atau mengurangi nilai satu mata uang dibandingkan dengan mata uang lainnya. Perkiraan bahwa satu mata uang akan melemah pada dasarnya sama dengan asumsi bahwa mata uang lain dalam pasangan akan menguat karena mata uang diperdagangkan sebagai pasangan.

Bayangkan seorang pedagang yang mengharapkan kenaikan suku bunga di Amerika Serikat dibandingkan dengan Australia sementara nilai tukar antara dua mata uang ( AUD /USD) adalah 0,71 (yaitu, dibutuhkan $0,71 USD untuk membeli $1,00 AUD). Trader percaya bahwa suku bunga AS yang lebih tinggi akan meningkatkan permintaan USD, dan nilai tukar AUD/USD akan turun karena akan membutuhkan USD yang lebih sedikit dan lebih kuat untuk membeli AUD.

Asumsikan bahwa trader benar dan suku bunga naik, yang menurunkan nilai tukar AUD/USD menjadi 0,50. Ini berarti dibutuhkan $0,50 USD untuk membeli $1,00 AUD. Jika investor telah mempersingkat AUD dan membeli USD , maka mereka akan mendapat untung dari perubahan nilai.

Bagaimana Memulai Trading Forex

Perdagangan valas mirip dengan perdagangan ekuitas. Berikut adalah beberapa langkah untuk memulai perjalanan trading forex.

1. Pelajari tentang forex: Meskipun tidak rumit, trading forex adalah proyeknya sendiri dan membutuhkan pengetahuan khusus. Misalnya, rasio leverage untuk perdagangan valas lebih tinggi daripada ekuitas, dan pendorong pergerakan harga mata uang berbeda dari pasar ekuitas. Ada beberapa kursus online yang tersedia untuk pemula yang mengajarkan seluk beluk trading forex.

2. Siapkan akun pialang: Anda memerlukan akun perdagangan valas di pialang untuk memulai perdagangan valas. Broker forex tidak membebankan komisi. Sebaliknya, mereka menghasilkan uang melalui spread (juga dikenal sebagai pips) antara harga beli dan jual.

Untuk trader pemula, ada baiknya untuk membuat akun trading forex mikro dengan persyaratan modal rendah. Akun tersebut memiliki batas perdagangan variabel dan memungkinkan pialang membatasi perdagangan mereka hingga jumlah serendah 1.000 unit mata uang. Untuk konteksnya, lot akun standar sama dengan 100.000 unit mata uang. Akun mikro forex akan membantu Anda menjadi lebih nyaman dengan trading forex dan menentukan gaya trading Anda.

3. Kembangkan strategi perdagangan: Meskipun tidak selalu memungkinkan untuk memprediksi dan menentukan waktu pergerakan pasar, memiliki strategi perdagangan akan membantu Anda menetapkan pedoman luas dan peta jalan untuk perdagangan. Strategi perdagangan yang baik didasarkan pada realitas situasi dan keuangan Anda. Ini memperhitungkan jumlah uang tunai yang bersedia Anda keluarkan untuk perdagangan dan, dengan demikian, jumlah risiko yang dapat Anda toleransi tanpa kehilangan posisi Anda. Ingat, perdagangan valas sebagian besar merupakan lingkungan dengan daya ungkit tinggi. Tapi itu juga menawarkan lebih banyak hadiah bagi mereka yang mau mengambil risiko.

4. Selalu berada di atas angka Anda: Setelah Anda memulai trading, selalu periksa posisi Anda di penghujung hari. Sebagian besar perangkat lunak perdagangan sudah menyediakan akuntansi perdagangan harian. Pastikan Anda tidak memiliki posisi tertunda untuk diisi dan Anda memiliki cukup uang di akun Anda untuk melakukan perdagangan di masa depan.

5. Kembangkan keseimbangan emosional: Perdagangan valas pemula penuh dengan roller coaster emosional dan pertanyaan yang tidak terjawab. Haruskah Anda mempertahankan posisi Anda sedikit lebih lama untuk mendapatkan lebih banyak keuntungan? Bagaimana Anda melewatkan laporan tentang angka produk domestik bruto (PDB) yang rendah yang menyebabkan penurunan nilai keseluruhan portofolio Anda? Terobsesi dengan pertanyaan yang tidak terjawab seperti itu dapat membawa Anda ke jalan kebingungan. Itulah mengapa penting untuk tidak terbawa oleh posisi perdagangan Anda dan menumbuhkan keseimbangan emosional di seluruh keuntungan dan kerugian. Disiplin untuk menutup posisi Anda bila perlu.

Terminologi Forex

Cara terbaik untuk memulai perjalanan forex adalah dengan mempelajari bahasanya. Berikut adalah beberapa istilah untuk Anda mulai:

Akun Forex: Akun forex digunakan untuk melakukan perdagangan mata uang. Tergantung pada ukuran lot, ada tiga jenis akun forex:

Akun mikro forex : Akun yang memungkinkan Anda untuk memperdagangkan mata uang senilai hingga $1.000 dalam satu lot.
Akun mini forex : Akun yang memungkinkan Anda untuk memperdagangkan mata uang senilai hingga $10.000 dalam satu lot.
Akun forex standar: Akun yang memungkinkan Anda memperdagangkan mata uang senilai hingga $100.000 dalam satu lot.

Ask: Ask (atau offer ) adalah harga terendah di mana Anda bersedia membeli mata uang. Misalnya, jika Anda menempatkan harga permintaan $1,3891 untuk GBP, maka angka yang disebutkan adalah harga terendah yang bersedia Anda bayarkan untuk satu pon dalam USD. Harga permintaan umumnya lebih besar dari harga penawaran.
Tawaran: Tawaran adalah harga di mana Anda bersedia menjual mata uang . Pembuat pasar dalam mata uang tertentu bertanggung jawab untuk terus mengajukan tawaran sebagai tanggapan atas permintaan pembeli. Meskipun umumnya lebih rendah dari harga permintaan, dalam kasus ketika permintaan besar, harga penawaran bisa lebih tinggi dari harga permintaan.
Pasar beruang: Pasar beruang adalah pasar di mana harga turun di antara mata uang. Pasar beruang menandakan tren turun pasar dan merupakan hasil dari fundamental ekonomi yang tertekan atau peristiwa bencana, seperti krisis keuangan atau bencana alam.
Pasar banteng: Pasar banteng adalah pasar di mana harga meningkat untuk semua mata uang. Pasar bull menandakan tren naik pasar dan merupakan hasil dari berita optimis tentang ekonomi global.
Kontrak untuk perbedaan: Kontrak untuk perbedaan (CFD) adalah derivatif yang memungkinkan pedagang untuk berspekulasi tentang pergerakan harga mata uang tanpa benar-benar memiliki aset dasar. Seorang trader yang bertaruh bahwa harga pasangan mata uang akan naik akan membeli CFD untuk pasangan tersebut, sementara mereka yang yakin harganya akan turun akan menjual CFD yang terkait dengan pasangan mata uang tersebut. Penggunaan leverage dalam perdagangan valas berarti bahwa perdagangan CFD yang salah dapat menyebabkan kerugian besar.
Leverage: Leverage adalah penggunaan modal pinjaman untuk melipatgandakan pengembalian. Pasar forex dicirikan oleh leverage yang tinggi, dan trader sering menggunakan leverage ini untuk meningkatkan posisi mereka.
Contoh : Seorang pedagang mungkin memasang hanya $1.000 dari modal mereka sendiri dan meminjam $9.000 dari broker mereka untuk bertaruh melawan EUR dalam perdagangan melawan JPY. Karena mereka telah menggunakan sangat sedikit dari modal mereka sendiri, pedagang berdiri untuk membuat keuntungan yang signifikan jika perdagangan berjalan ke arah yang benar. Sisi lain dari lingkungan dengan leverage tinggi adalah bahwa risiko penurunan meningkat dan dapat mengakibatkan kerugian yang signifikan. Pada contoh di atas, kerugian trader akan berlipat ganda jika perdagangan berjalan berlawanan arah.
Ukuran lot: Mata uang diperdagangkan dalam ukuran standar yang dikenal sebagai lot. Ada empat ukuran lot umum: standar , mini , mikro , dan nano. Ukuran lot standar terdiri dari 100.000 unit mata uang. Ukuran lot mini terdiri dari 10.000 unit, dan ukuran lot mikro terdiri dari 1.000 unit mata uang. Beberapa broker juga menawarkan mata uang dengan ukuran nano lot, senilai 100 unit mata uang, kepada para pedagang. Pilihan ukuran lot memiliki pengaruh yang signifikan terhadap keuntungan atau kerugian perdagangan secara keseluruhan. Semakin besar ukuran lot, semakin tinggi keuntungan (atau kerugian), dan sebaliknya.
Margin: Margin adalah uang yang disisihkan dalam akun untuk perdagangan mata uang. Uang margin membantu meyakinkan pialang bahwa pedagang akan tetap pelarut dan dapat memenuhi kewajiban moneter, bahkan jika perdagangan tidak berjalan sesuai keinginan mereka. Jumlah margin tergantung pada saldo pedagang dan pelanggan selama periode waktu tertentu. Margin digunakan bersama dengan leverage (didefinisikan di atas) untuk perdagangan di pasar forex.
Pip: Pip adalah “persentase dalam poin” atau “titik bunga harga”. Ini adalah pergerakan harga minimum, sama dengan empat titik desimal, yang dibuat di pasar mata uang. Satu pip sama dengan 0,0001. Seratus pip sama dengan 1 sen, dan 10.000 pip sama dengan $1. Nilai pip dapat berubah tergantung pada ukuran lot standar yang ditawarkan oleh broker. Dalam lot standar $100.000, setiap pip akan memiliki nilai $10. Karena pasar mata uang menggunakan leverage yang signifikan untuk perdagangan, pergerakan harga kecil—didefinisikan dalam pip—dapat memiliki efek yang sangat besar pada perdagangan.
Spread: Spread adalah selisih antara harga bid (jual) dan ask (beli) untuk suatu mata uang. Pedagang valas tidak membebankan komisi; mereka menghasilkan uang melalui spread. Besar kecilnya penyebaran dipengaruhi oleh banyak faktor. Beberapa di antaranya adalah ukuran perdagangan Anda, permintaan mata uang, dan volatilitasnya.
Sniping and hunting : Sniping and hunting adalah pembelian dan penjualan mata uang di dekat titik yang telah ditentukan untuk memaksimalkan keuntungan. Broker menikmati praktik ini, dan satu-satunya cara untuk menangkap mereka adalah dengan membangun jaringan dengan sesama pedagang dan mengamati pola aktivitas tersebut.